ייעוץ פנסיוני

יש הרבה תוכניות פרישה בחוץ ולא תמיד קל להבין איזו מהן הכי מתאימה לך.

 

הסוגים העיקריים של תוכניות פרישה הם:

– תכנית תרומה מוגדרת: סוג של תכנית שבה המעסיק מכניס סכום כסף מסוים בחשבון מטעם העובד, אשר לאחר מכן אחראי על השקעתו.

– תוכנית הטבה מוגדרת: סוג של תוכנית שבה המעסיק מבטיח לספק רמה מסוימת של הטבות בעת פרישה, ללא קשר לכמה העובד תרם או אילו השקעות בוצעו.

– 401k: הסוג הפופולרי ביותר של תוכנית תרומה מוגדרת בארה"ב, שבה התרומות הן מהמעסיק והן מהעובד נדחות מס עד למשיכה. – IRA (חשבון פרישה אינדיבידואלי): חשבון פרישה פרטני שניתן להקים על ידי

שירות הייעוץ לפרישה הוא גישה יזומה כדי לעזור לאנשים להפיק את המרב מהפנסיה שלהם. זהו שירות בלתי תלוי, חסר פניות וסודי שניתן לספק על ידי כל ארגון או אדם.

כשמישהו מתחיל לחשוב על פרישה, הוא צריך לקבל כמה החלטות לגבי מה הוא רוצה לעשות בחייו וכמה כסף הוא יזדקק לאורח החיים שלו. הצעד הראשון בתהליך זה הוא לרוב סקירת פנסיה.

סעיף זה עוסק בייעוץ פרישה. השאלה הראשונה שצריכה להישאל היא האם האדם מוכן לפרוש או לא. אם כן, אז השלב הבא יהיה לגלות איזה סוג חיים הם רוצים לחיות לאחר הפרישה. אפשר גם להתייעץ עם יועץ פיננסי לגבי כמה כסף יזדקק לפרישה וכמה זמן זה יימשך.

ישנם משאבים רבים זמינים לתכנון פרישה המספקים מידע על הדרך הטובה ביותר לתכנן את העתיד של האדם ומה ההטבות הזמינות עבורו במקום עבודתו.

 

סיבות לפרישה

ישנן מספר סיבות מדוע אנשים רוצים לפרוש. יש אנשים שרוצים ליהנות מהיתרונות של הפרישה שלהם בעוד שאחרים רוצים לוודא שיש להם מספיק כסף לחסוך כדי לחיות בנוחות.

חשוב לאנשים שחושבים על פרישה להיות מודעים לאפשרויות שלהם ולכמה כסף הם יצטרכו כדי לחיות בנוחות. התייעצות עם יועץ פיננסי יכולה לעזור לאדם להחליט אם עליו לפרוש מוקדם, לעבוד במשרה חלקית או להמשיך לעבוד במשרה מלאה.

פרישה היא תקופה של שינוי גדול וחוסר ודאות. זה יכול להיות מעבר קשה עבור אנשים רבים, והתהליך יכול להיות מלחיץ עוד יותר כאשר הוא לא מתוכנן כראוי.

עם העלייה בתוחלת החיים, אנשים חיים יותר ויותר. זה דבר טוב עבור רובנו. עם זאת, זה גם אומר שנצטרך לעבוד פרקי זמן ארוכים יותר לפני שנפרוש מעבודתנו.

למידע נוסך היכנסו לאתר שלנו המרכז לייעוץ פנסיוני